完成美人鱼任务需要满足一系列前置条件，并遵循特定的解谜流程。玩家必须能够前往姜岛，这要求玩家完成鹈鹕镇社区中心的全部献祭收集包并使其修复，或者选择与Joja超市合作并完成其社区发展申请书项目；在此渔夫威利会通过信件邀请玩家参观他的船，玩家需要收集200个硬木、5个电池组和5个铱锭来修复这艘旧船，修复后即可支付1000金前往姜岛。美人鱼只会在姜岛下雨的天气出现，因此玩家需要在雨天前往指定的海边区域才能见到她。
充分的准备是解谜成功的前提，其中获取关键道具长笛块的配方至关重要。在登上姜岛后，玩家需要通过打怪、钓鱼或采矿等方式收集日记残页，其中第9号日记残页记录了关于美人鱼的具体信息，阅读后能明确任务目标。长笛块配方的获取主要有两种途径：一是在游戏中找到古物骨笛并将其捐赠给博物馆，随后即可获得配方；另一种方式是与木匠罗宾的好感度达到六颗心（六星），她也会赠予玩家长笛块的制作配方。获得配方后，玩家需要准备木材、铜锭和纤维等材料来制作至少5个长笛块，这是后续演奏解谜的必要工具。
解谜的核心在于正确演奏美人鱼之歌，这需要玩家在雨天抵达姜岛南部区域。具体位置在修复后的度假村右下角，沿着一条小路可以进入一处临海的隐藏空间。到达后，将制作好的5个长笛块放置在海边沙滩的小石头或礁石上，通常需要摆成一排。放置长笛块时，每次右键点击放置都会计入一次音调调整，其音阶会点击次数增加而升高。解谜的关键是按照正确的顺序与长笛块交互，以奏出特定的旋律。正确的音阶顺序为2、11、9、5、7；另一种等效的理解方式是，参考场景中的大小石块提示，大石块代表5，小石块代表1，那么实际需要与长笛块交互的次数（因为放置时第一次点击即算第一次）应为1次、10次、8次、4次和6次。确保从左至右的5个长笛块被点击成上述序列后，玩家从长笛块的起点走到终点，即可成功触发美人鱼之歌。
完成任务后，玩家可以获得稳定的金核桃奖励，这是姜岛重要的流通与解锁资源。当美人鱼之歌正确奏响后，美人鱼会从海中现身，作为回报，她会给予玩家5个金核桃。这个奖励每个存档只能领取一次。在解谜地点附近，还有两个额外的金核桃可以收集：一个埋藏在由四个小海星围绕的沙地中，可以用锄头挖出；另一个则可以在那个大型海星雕像中间的水池里通过钓鱼获得。这些金核桃可以用于在姜岛的鹦鹉处解锁新的区域、修复建筑或购买特殊物品，是推进姜岛探索进程的关键。
